迎著春天的腳步，蘇州自貿片區金融開放創新跑出新速度。近日，2023年蘇州自貿片區金融創新獎評選結果出爐，諸多實踐在金融高質量發展一線的金融機構及相關單位脫穎而出。
金融創新獎是蘇州自貿片區打造金融開放創新“蘇州樣板”的重要舉措，已連續評選多年。為進一步貫徹落實中央金融工作會議精神，今年的評選結合新階段金融發展的重點任務優化獎項設置，聚焦金融開放、科技金融、數字金融、綠色金融、普惠金融等領域，經由機構申報、園區金融發展和風險防范局初審、專家評審、園區管委會審定以及社會公示，評選出金融開放創新獎5個、科技金融創新獎（含普惠、金融服務實體經濟）8個、數字金融創新獎10個、綠色金融創新獎4個、環境建設創新獎3個。這些獲獎項目分布領域廣泛，創新亮點突出，進一步凝聚起推動蘇州自貿片區金融業高質量發展的“金色力量”。
擦亮開放底色 賦能金融創新
基于開放的底色，蘇州自貿片區持續營造活躍的金融創新氛圍，不斷提升區域金融中心高地的輻射力和影響力。此次獲評自貿區金融開放創新獎的項目圍繞貿易便利化、產業創新、人才服務等方面做了許多探索，結出累累碩果。
蘇州銀行園區支行聯合江蘇國知中心、銀團成員行、借款人及License-In方藥企等多方協同合作，于2023年6月成功發放全國首筆技術與知識產權對外許可（License-Out）收益權融資銀團貸款，這是生物醫藥類企業通過技術與知識產權對外許可實現融資的首例貸款。較以往對既有知識產權進行質押實現融資不同，本次融資將企業研發能力與相關技術的未來收益權提前變現，提高了資金利用效率，為企業的研發創新提供了資金保障，同時也在一定程度上降低銀行融資業務風險。
中國銀行園區分行則率先在江蘇省金融機構中落地“境內運費外匯支付便利化”首筆業務，助力企業實現境內運費外匯支付線上化。這一模式借助區塊鏈的可追溯性和不可篡改及偽造的技術特質，通過在銀行、企業、外匯局、稅務部門之間建立數據共享和核驗機制，豐富了貿易背景真實性審核工具箱，同時提升了物流運輸企業的付匯效率和無感體驗，大幅降低了企業“腳底成本”。截止到目前，中行通過該項目支付境內外匯運費600余筆。
科技金融發酵 服務實體經濟
金雞湖畔，金融與科技融合發酵，碰撞出別樣火花。
農業銀行園區支行始終以助力產業創新為己任，針對生物醫藥融資面臨問題積極改革創新，為企業提供“定制化”金融服務。2023年5月，銀行聯合長三角科技要素交易中心成功投放國內首單生物醫藥管線質押貸款，在上海技術交易所辦理質押，通過管線質押的方式為企業提供授信，創新的擔保方式既解決了企業融資難的困境，又為銀行信貸資產提供了有力保障，同時也為銀行機構有效評估生物醫藥企業核心資產價值提供了依據。
蘇州禾裕融資租賃有限公司以專利權二次許可模式，設計出以知識產權為核心的金融創新工具——禾裕知識租，幫助科技型中小企業充分利用知識產權盤活無形資產，不僅為科技型中小企業提供了靈活、多樣化的金融服務，降低其融資成本，也拓寬了傳統融資租賃業務的種類?！昂淘ＶR租”讓科技企業的專利實現金融價值，解決融資痛點，最大限度實現優質知識產權的價值轉化和高效利用，截至目前已累計完成42筆，幫助企業利用223項專利完成融資4.08億元，單家企業最高融資超6000萬元。
盤活數字要素 加碼金融發展能級
當前，蘇州自貿片區正積極布局數字未來，“數字金融”這一關鍵詞已經逐漸滲透到普惠金融、零售金融、風控管理等各個業務領域。
建設銀行蘇州分行綜合運用聚合支付+“百易安”資金監管組件，自主創新產品“‘易慧補繳’政付通繳費監管應用”，配合園區公積金中心搭建線上渠道，實現足不出戶即可完成養老金的補交。
蘇州盈天地資訊科技推出的智盈數據?策略大腦項目通過構建基于數據分析和人工智能技術的決策平臺，將數據挖掘、機器學習、模式識別、自然語言處理等技術結合起來，支持金融機構在營銷過程中做出更科學的決策。
與此同時，園區積極營造良好的數幣生態環境和豐富的數幣應用場景?；诋斍皵祹胖Ц赌芰陀脩羰褂梅答?，“數字金雞湖”平臺上線了最新數幣支付產品——數字金雞湖智能合約聚合清分商業管理系統。在聚合清分系統強有力的支撐下，平臺進一步賦能入駐商戶數幣收款能力，簡化商戶入駐流程，而對用戶來說，只需使用數字金雞湖APP掃描聚合支付二維碼，就可以更高效地使用數幣買單。2023年，平臺累計發放數幣紅包逾800萬元，帶動園區數幣交易逾5億元，實現蘇州中心、圓融時代廣場兩大核心商圈數幣95%商戶覆蓋。
可持續系統化 綠色金融邁步高質量
綠色金融是實現綠色發展的重要舉措，構建完善的綠色金融體系是推動綠色高質量發展的必然選擇。蘇州自貿片區的金融機構積極搶抓新熱點新機遇，探索綠色金融創新之路。
蘇州銀行綠色金融管理系統于2023年順利上線。系統具有人行、金融監管局等多套標準綠色資產智能識別貼標、綠色項目環境效益測算、碳排放測算、監管報表生成及信息統計查詢功能，提高銀行綠色金融管理能力，優化數據治理，有效助力綠色金融發展戰略的穩步推進和有效落地。該系統上線至2023年底，蘇州銀行報送監管部門綠色信貸余額超300億元，較年初增幅超60%。
中國銀行園區分行打破逐一核定項目公司額度的傳統授信模式，采用對集團母公司進行一次審批核定總量，獲批貸款資金可用于名下各項目公司光伏電站建設。截止到2023年末，該行分布式光伏項目采用統借統還授信模式審批客戶數量2家，包含全國范圍約100個分布式光伏電站項目，授信總量合計11.93億元，授信余額3.99億元。在該模式下，客戶授信所需材料大幅減少，審批效率有效提高，時效性也大為提升，此外銀行結合分布式光伏電站可復制特征，對于項目材料可容缺審批，核定批量總條件，符合條件的單一項目不逐一另行審批，促進綠色信貸授信項目快速放款、快速落地。
聚力協同融合 共創優質金融生態
金雞湖畔，金色浪潮涌動。當前，蘇州工業園區已成為全省外資集聚度最高、金融機構種類最全、數量最多、分布最密集的地區之一。蘇州自貿片區在推動金融高質量集聚發展的同時，不斷完善金融生態，為加快開放創新的世界一流高科技園區提供堅實的金融支撐。
蘇州基金博物館與蘇州銀行業與保險業協會合作建設“蘇州銀行業保險業清廉金融文化教育基地”，以“廉石之光輝耀金融”為主題，集紅色金融、蘇州金融史、蘇州銀行業保險業清廉金融文化“三位一體”，堅持監管引領、行業共享、多方共促，打造常態化參觀見學平臺、實景式交流研討陣地，進一步落實新時代廉潔文化建設要求，深化蘇州清廉金融文化建設工作，助力蘇州金融行業高質量發展。
優質的營商環境離不開成熟的金融市場和穩定的金融環境，在助力金融行業高質量發展的過程中，蘇州市金融科技協會發揮著積極的作用。協會利用社團優勢打造了具有蘇州特色的金融科技博覽會，將長三角RPA和AI金融大模型應用等大賽引入蘇州，擦亮金融科技服務品牌。此外，為進一步強化供需對接，有效提升創新成果轉化，協會還積極舉辦各類專業論壇，組織會員單位走進上海、深圳、南京等地開展技術交流，為金融行業招才引智、產業鏈協同貢獻力量。
未來，蘇州自貿片區將持續銳意創新，奮勇爭先，更好地發揮金融對實體經濟發展和產業轉型升級的引領、帶動作用，推動金融開放創新邁上新臺階。
編輯 唐曉雯
2024年4月18日
